警惕非法[FeiFa]集资[JiZi]陷阱
——专访处置非法[FeiFa]集资[JiZi]部际联席会议办公室负责人

    新华社北京６月２８日电（记者苏雪燕、吴雨、付航）近年，我国非法[FeiFa]集资[JiZi]案件频发，涉案金额巨大。近期暴露的哈尔滨“圣瑞”特大集资[JiZi]诈骗案，涉案金额高达４５亿余元、有１１万余人参与集资[JiZi]；包头惠龙公司非法[FeiFa]吸收公众存款超过１２亿元，引起了社会广泛关注。

    非法[FeiFa]集资[JiZi]案件为何频发？近期呈现哪些特点？监管部门将采取哪些措施打击防控？公众如何警惕非法[FeiFa]集资[JiZi]陷阱？近日，由银监会牵头的处置非法[FeiFa]集资[JiZi]部际联席会议办公室相关负责人就此接受了专访。

    非法[FeiFa]集资[JiZi]涉及２９个省份 中介机构涉案增多

    问：非法[FeiFa]集资[JiZi]案件的数量和规模有何变化？近期，呈现哪些特点？

    答：近年来，非法[FeiFa]集资[JiZi]活动猖獗，案件数量居高不下，涉及行业多，地域广，参与集资[JiZi]群众众多，已演变成为典型的涉众型经济犯罪。

    目前，非法[FeiFa]集资[JiZi]案件涉及全国２９个省（区、市），涉及全国８０％以上的地（市、州、盟），并且有１０个省份地（市）级涉案面达到１００％。案件涉及农业、林业、房地产、采矿、金融、旅游、医疗卫生和教育等行业。

    数据显示，近三年来全国新发案件中，跨省份案件每年都占到５％左右，并且涉案金额逐年上升。许多非法[FeiFa]集资[JiZi]企业通过异地设立分理处、分公司、子公司等方式，跨行政区域流窜作案。

    非法[FeiFa]集资[JiZi]形式日趋多样，手段更为隐蔽，已由过去直接吸收存款发展到进行生产经营投资，从单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合，而且从单人作案发展到组织化、智能化和网络化。许多非法[FeiFa]集资[JiZi]活动打着“支持地方经济发展”“发展三农”等旗号，以合法公司名义假借发行证券、投资理财、黄金期货交易、分时度假等形式诱骗群众财产。

    尤其是近期中介机构等非法[FeiFa]集资[JiZi]案件增多，风险显现。一些担保公司、房地产中介公司、投资咨询公司等中介机构以高额回报为诱饵非法[FeiFa]吸收公众资金，再用于投资或转借给他人，谋取不法利益。不少地方还出现民间“会”“社”恶性发展引发资金链断裂、会头卷款逃跑等事件。而集资[JiZi]参与者相当一部分是城镇下岗人员、退休老人、农民等社会弱势群体，一旦造成损失对他们将是致命一击，也将引发一系列社会问题。

    公众应警惕美丽的谎言 四点辨识非法[FeiFa]集资[JiZi]

    问：非法[FeiFa]集资[JiZi]案件高发、频发的主要原因？

    答：非法[FeiFa]集资[JiZi]案件高发，背后原因复杂。一些企业和个人盲目追逐高额利润，存在“天上掉馅饼”“愿赌不服输”等畸形贪念，不切实际地实施非理性经营或投资行为容易引发非法[FeiFa]集资[JiZi]案件。

    另外，一些企业和个人蓄意利用一些群众追逐高利回报的理财愿望，采取欺骗的手段编织“高回报”、“零风险”的美丽谎言，诈骗群众的财产。而部分群众理财观念不够成熟，在相关法律法规还不够完善的情况下，容易被非法[FeiFa]集资[JiZi]企业和个人加以利用。

    此外，面对经营和竞争压力，一些企业铤而走险，不惜踩违法的“红线”，进行非法[FeiFa]集资[JiZi]。由于经营不具有可持续性，一些非法[FeiFa]集资[JiZi]案件由于企业资金链的断裂得以暴露。

    问：公众及投资者应该怎样警惕和避免参与非法[FeiFa]集资[JiZi]带来的风险？

    答：非法[FeiFa]集资[JiZi]通常具备四个特点：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众吸收资金。

    另外，非法[FeiFa]集资[JiZi]呈现出一些具体形式。例如，一些公司不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法[FeiFa]吸收资金的；有的公司以投资入股、委托理财等方式，或是利用民间“会”“社”等组织非法[FeiFa]吸收资金的。公众及投资者可根据上述特点提高对非法[FeiFa]集资[JiZi]的判别能力。

    非法[FeiFa]集资[JiZi]是违法犯罪活动，根据我国相关法律法规的规定，参与非法[FeiFa]集资[JiZi]所受到的损失，由参与者自行承担。在面对“高收益、高回报、零风险”的投资诱惑时，广大公众要树立正确的投资理财观念，增强风险意识，警惕非法[FeiFa]集资[JiZi]陷阱，自觉远离非法[FeiFa]集资[JiZi]。

    “堵歪道”勿忘“开正门” 疏通社会投融资渠道

    问：面对非法[FeiFa]集资[JiZi]案件高发频发的严峻形势，近年来主要采取了哪些措施打击、防控？

    答：自２００６年国务院决定建立处置非法[FeiFa]集资[JiZi]部际联席会议工作机制以来，从中央到各地相继建立了打击和处置非法[FeiFa]集资[JiZi]工作机制，出台一系列政策法规，房地产、农业、林业、证券、保险等行业有了防范非法[FeiFa]集资[JiZi]活动政策措施。

    与此同时，部际联席会议办公室不断加强非法[FeiFa]集资[JiZi]案件监测预警，与各省（区、市）和部际联席会议成员单位建立起畅通的信息报送、交流渠道，定期对各地案件信息情况进行汇总分析，对非法[FeiFa]集资[JiZi]形势及风险进行研判，进行风险提示。２００６年５月至２０１０年底，部际联席会议先后赴全国２４个省（区、市）现场督导９０多次。

    此外，２０１０年，部际联席会议还印发了《防范和打击非法[FeiFa]集资[JiZi]宣传教育规划纲要（２０１０年—２０１５年）》，着力建立宣传教育长效机制，揭示非法[FeiFa]集资[JiZi]的危害性和欺骗性，提高社会公众的法律意识和风险防范能力。

    问：下一步打击和处置非法[FeiFa]集资[JiZi]工作思路和重点是什么？

    答：针对目前非法[FeiFa]集资[JiZi]呈多形式、多地区、多行业和多领域发展趋势，部际联席会议将推动地方政府和行业主管监管部门实行“双线防控”，在地方政府切实负起总责的同时，行业主管监管部门不断完善本行业管理制度、行业技术标准和政策措施，加强日常监管和监测，畅通举报渠道。

    部际联席会议将积极建立打击和处置非法[FeiFa]集资[JiZi]责任追究制度，并纳入社会治安综合治理考评工作，推动各地方有效落实责任。

    “堵歪道”的同时还得“开正门”。在规范管理的同时，要引导金融机构积极开展金融创新，畅通渠道，尤其是积极疏通拓宽小企业直接融资和民间资金投资渠道。加强对民间融资的研究和监测，积极探索建立民间融资综合监管体系，引导社会投融资行为。