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信用卡套现团伙涉案额过亿--中国年鉴网
广州[GuangZhou]经侦支队捣毁5窝点，13人被刑拘
新快报讯记者李国辉通讯员洪枫林龚宣报道
“想用信用卡[XinYongKa]套现吗？”走在广州[GuangZhou]街头经常会遇到所谓的“业务员”向市民推销该项钻法律空子的违法业务。近日，广州[GuangZhou]警方集中警力就银行卡（信用卡[XinYongKa]）非法[FeiFa]套现犯罪开展统一行动，先后捣毁了5个特大银行卡非法[FeiFa]套现窝点，打掉5个作案团伙，抓获30名犯罪嫌疑人，据统计，涉案交易总金额[JinE]达1.12亿元。
据广州[GuangZhou]警方介绍，上月29日，广州[GuangZhou]市公安局经济犯罪侦查支队组织上百名警力，兵分多路前往天河区岗顶、越秀区中山三路、海珠区江南西路等地，成功捣毁了5个特大银行卡非法[FeiFa]套现窝点，抓获郭×、沈×飞等30名犯罪嫌疑人，缴获涉案POS机（消费用刷卡机）14台。经中国银联公司广东分公司初步核对，5个作案团伙的涉案交易总金额[JinE]达1.12亿元。
据犯罪嫌疑人供认，他们通过不法手段申请POS机，利用网络宣传、张贴小广告、群发短信、中介业务人员推广等手段，吸引需要现金[XianJin]的客户，并与其协商刷卡金额[JinE]及约定手续费用（通常提成为1%~3%）。之后，在没有真实贸易的情况下，使用POS机刷卡将客户信用卡[XinYongKa]内资金转入POS机账户，最后将刷卡金额[JinE]以现金[XianJin]或转账方式返还客户并收取手续费。
国家规定，使用销售点POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金[XianJin]退货等方式，向信用卡[XinYongKa]持卡人直接支付现金[XianJin]的行为，构成非法[FeiFa]经营罪。目前，13名犯罪嫌疑人被警方依法刑事拘留。
警方表示，在该行为中，持卡人看似既能免息使用透支的资金，又能积累消费积分，还保持了信用卡[XinYongKa]的良好用卡记录，但实质上持卡人不仅要支付高额的手续费，且终究是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，同样会造成不良的信用记录及承担相应的法律责任。分享到：
（编辑：SN014）