从白银的暴涨到艺术品投资[TouZi]的疯狂,这一方面展现了中国个人财富的快速增长,另一方面也显露出现今国内投资[TouZi]渠道的欠缺,而两者的矛盾却极易让不法分子钻空子。

　　哈尔滨市警方近日宣布,黑龙江圣瑞投资[TouZi]股份有限公司[GongSi](以下称圣瑞)及其关联公司[GongSi]涉嫌非法集资[JiZi],目前已对46名犯罪嫌疑人采取强制措施。这起非法集资[JiZi]案件涉及全国12个省份、17个地区的111872人次、45967人参与集资[JiZi],总集资[JiZi]额共计45.78亿元,成为哈尔滨有史以来最大的一起非法集资[JiZi]案。

　　误入歧途

　　新瓶旧酒诱惑大

　　“有亲戚介绍说,黑龙江圣瑞投资[TouZi]股份有限公司[GongSi]与加拿大的一家公司[GongSi]合作开发一个大油田,这个公司[GongSi]可以个人入股,而且每月有6%高额的回报。但6个月以内不准退本钱,到期本钱才能退还。此后,如果还想继续投资[TouZi],则可以做服务网点,凡是在你网点投单的人都有1%的提成,而且还有底薪……听上去这家公司[GongSi]有种非法集资[JiZi]的感觉,请教这家公司[GongSi]是否合法？”2008年11月,在国内一家知名论坛中一位网友发了这样一条求助帖。

　　虽然不少回帖者都表示,上述公司[GongSi]属于非法集资[JiZi]的可能性极大,但这样一条帖子却淹没在了茫茫网络中。而此时,圣瑞的幕后老板唐贵邦(原名唐建树)已通过上述方式募集到超过40亿元的资金。

　　公开资料显示,2006年,黑龙江圣瑞投资[TouZi]管理有限公司[GongSi](圣瑞投资[TouZi])成立,法人代表为唐建树。在此之前的2004年,唐建树还成立了黑龙江龙广投资[TouZi]担保有限公司[GongSi](龙广投资[TouZi])。

　　唐建树成立这家担保公司[GongSi]的目的很简单,只是为了支付其承保夜总会和酒店,所欠的300多万元。据了解,唐建树曾在银行中任职。

　　龙广投资[TouZi]主营业务就是卖基金。从贷款人那里收取一定的手续费,继而面向不特定人群发行高息基金。当时是每月4%的回报,3个月还本出局。依靠这样的方式,集资[JiZi]了1000多万元,但到要返本时,唐建树却没了钱,这也才有了圣瑞投资[TouZi]。

　　圣瑞投资[TouZi]成立之后,公司[GongSi]的经营方式也发生了实质性的变化。2007年7月,圣瑞投资[TouZi]与松原豫桥油气开发公司[GongSi]签署价值3500万元的投资[TouZi]合同。在一分钱未投的情况下,圣瑞以这一项目为名,继续向社会集资[JiZi],集资[JiZi]超过5亿元,彻底走上非法集资[JiZi]的道路。

　　退居幕后

　　人心不足花招升级

　　“油田”一役之后,不仅让唐建树尝到了甜头,更让他的胃口越来越大。

　　2007年10月,唐建树将公司[GongSi]法定代表人更换给了一个叫闫川的同伙,自己从前台退到幕后,圣瑞投资[TouZi]也进行了股份改制,与此同时,唐建树迁居北京并改名叫唐贵邦。

　　圣瑞给集资[JiZi]群众许诺的回报,也从卖基金的回报,提高到月利息6%-8%、6个月出局。此时,圣瑞公司[GongSi]“撒网”的范围越来越大。

　　2008年5月,圣瑞称,与加拿大中西石油有限公司[GongSi]在香港注册“中西石油有限公司[GongSi]”,并表示,加拿大中西石油有限公司[GongSi]投资[TouZi]价值500万美元的石油开采先进机械设备和价值500万美元的农业先进机械设备在黑龙江省开展租赁业务。

　　2008年的9月份,唐贵邦又主使成立了黑龙江玖鑫矿业公司[GongSi](简称“玖鑫公司[GongSi]”),从以前的集资[JiZi]款中拿出1500万元,取得了附近一家金属矿的探矿权。用这些新的投资[TouZi]项目继续集资[JiZi],总金额超过40亿元。经审查统计,截至案发,圣瑞集资[JiZi]款正常返本付息共计29亿多元,支付代理人费用及挥霍掉的金额约16亿元。

　　故事升级

　　妄想美国借壳上市

　　圣瑞和玖鑫公司[GongSi]吸纳的集资[JiZi]款越来越多,还本付息的压力越来越大,资金链断裂的风险越来越高。为了寻找既能不断生财,又能免除风险的解决方案。唐建树他们把心思动到了资本市场,妄想通过借壳到美国纳斯达克上市。

　　本身没有任何资产和项目的圣瑞,在美国OTCBB买了一家叫“双环资源”的壳公司[GongSi],没有一点产值,根本不具备达到转板的可能,也就是说,它只是花30万美元买了一个壳而已。

　　通过外国做市商签协议买壳后,圣瑞一系列眼花缭乱的宣传也随之展开。记者在哈尔滨某报在对所谓的圣瑞国际投资[TouZi]集团有限公司[GongSi]副总经理刘景芝采访中发现,她这样描述即将借壳“双环资源”的“圣瑞股份”——一家以石油开发及金属矿开采为主营业务的股份制企业,拥有位于吉林省境内占地数平方公里、储油量达35万吨的21口油井,日产量达10吨以上。

　　哈尔滨市公安局经侦支队支队长李海波表示:“在资金链紧张的时候,可以向集资[JiZi]群众说,你可以换成我们公司[GongSi]即将在境外上市的股票,老百姓并不了解境外市场,只知道回报很高,这样说很容易把老百姓安抚下来,保持集资[JiZi]。”而事实却是,OTCBB市场上,买了壳只是挂牌,并不允许上市流通和交易。

　　引发思考

　　监管环节有待加强

　　据了解,圣瑞旗下控股企业包括:黑龙江圣瑞投资[TouZi]管理有限公司[GongSi]、易乐互联(北京)信息技术有限公司[GongSi]、圣瑞国际控股集团(美国)、双环资源公司[GongSi](美国)等在内的13家公司[GongSi]。

　　“非法集资[JiZi]是一根复杂的链条,雪球越滚越大,就是补窟窿。”上海新望闻达律师事务所律师宋一欣在接受《国际金融报》记者采访时表示。

　　事实上,近几年来,非法集资[JiZi]案件频发,涉案地域广、参与集资[JiZi]群众众多。除了依照《证券法》、《保险法》等法律法规之外,最高人民法院会同中国银行(601988,股吧)业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资[JiZi]刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,于今年1月4日起实施,进一步完善了对于非法集资[JiZi]的认定和处罚标准。李海波表示,在侦破案件过程中发现,目前打击防范非法集资[JiZi]效率非常低下,包括各职能部门承担的责任,没有完全地尽职尽责。